|
De wereld om ons heen verandert razendsnel en toch wordt van ons gevraagd een aantal zaken te plannen. We ontkomen er namelijk niet aan financiële regelingen te treffen voor ons leven in de toekomst. Een goed en liefst een zorgeloos leven. Dit laatste leidt tevens tot de vraag hoe we ons moeten indekken tegen de financiële risico's van onverhoopte arbeidsongeschiktheid of werkloosheid.
Financiële planning is eigenlijk, uw huidige financiële situatie optimaliseren, en het juiste samenstel van financiele - en verzekeringsproducten inzetten voor de toekomst. Dit vereist mede gezien de toegenomen ingewikkeldheid een hoge mate van deskundigheid op het hele, brede terein van financiële en fiscale zaken. Maar ook kennis van erfrecht en sociale verzekeringen.
Pensioen en financieringen, levensverzekering, sparen en beleggen, sociale zekerheid, erfrecht, huwelijksvermogensrecht, belastingen wij hebben verstand van al deze zaken en kunnen ze in onderlinge verbanden zien. Wij inventariseren uw huidige situatie en rekenen deze door naar de toekomst, op bassis van uw personlijke doelstellingen en wensen alsmede - uiteraard - een prognose van uw financiële positie op langere termijn. Daarbij risico's ondervangend als pensioengat, echtscheiding, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, overlijden, etcetera. En rekening houdend met veranderingen als nieuwe wetten en nieuw beleid ten aanzien van het belastingstelsel.
Een financieel planner kan u helpen bij het maken van een persoonlijke financiële planning.
Een financiële planning is een integraal advies omtrent alles wat met inkomen, vermogen en exacte planning te maken heeft. Aan de hand van uw persoonlijke eisen en wensen wordt uw bestaande financiële situatie tegen het licht gehouden en worden er financiële adviezen geformuleerd. De voordelen die u met het opvolgen van deze adviezen kan behalen, worden helder verwoord in een rapport. Voor het maken van een financiële planning wordt een passende en transparante vergoeding berekend.
Kosten op basis van urendeclaratie
Majoor Financiële planner werkt op basis van urendeclaratie. Het uurtarief ligt hierbij € 20,00 (exclusief BTW). Ook bieden wij tevens de mogelijkheid op basis van een vaste prijs een compleet financieel plan te maken. Zo weet u vooraf precies waar u aan toe bent. De totale kosten hangen af van de complexiteit van uw financiële positie. Voor een eenvoudig plan bedragen de kosten meestal rond de € 500 terwijl die kunnen oplopen tot meer dan
€ 1.000 voor een complexe situatie bij ondernemers met meerdere vennootschappen.
Geen producten
In tegenstelling tot financiële adviseurs en verzekeringstussenpersonen bied Majoor financiële planner geen financiële producten aan. Wij verdienen dus ook niet aan de verkoop van producten. Naast de onafhankelijke financiële planner vindt u ook planners bij banken en verzekeringskantoren. Hun bron van inkomsten bestaat uit provisies verkregen uit de verkoop van financiële producten. Conform de gedragscode van de Federatie Financiële Planners dienen zij u voorafgaand aan het advies in te lichten over de wijze waarop u voor hun advisering betaalt.
Wat levert een financieel plan u op?
In geld uitgedrukt zal een financiële planning u vaak meer besparen dan u aan kosten betaalt. Maar er is meer. Zo heeft u de prettige zekerheid dat u volstrekt onafhankelijk geadviseerd wordt en dat u dus geen overbodige producten krijgt aangeboden. Uw planner helpt u bij het selecteren van een gouden handdruk, oplossingen die optimaal aansluiten bij uw situatie.
Veel mensen lijken precies te weten wat ze willen. Ze hebben het vaak heel goed gepland. Carriere, trouwen, huis kopen, kinderen krijgen, eerder stoppen met werken, pensioen en zo meer. Maar is dat allemaal nog wel te plannen? En te betalen? Ook op termijn? Plannen is niet alleen 'vooruitkijken', maar ook rekening houden met vele andere aspecten.
In het verleden was alles voorspelbaar. Het leven verliep namelijk in negen van de tien gevallen volgens een vast stramien. En het pensioen was altijd voldoende om samen van een rustige oude dag te genieten. Vandaag ligt het een stuk ingewikkelder. Al was het alleen maar omdat u helemaal geen rustige oude dag wilt hebben! Daarom verdiend het de aanbeveling een financieel plan periodiek te laten bijstellen. |
